AML/KYC Policy
1. Geltungsbereich und rechtliche Grundlagen
Diese Policy beschreibt die Massnahmen zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung sowie die Verfahren zur Kundenidentifikation im Casino Bad Ragaz AG, Hans-Albrecht-Strasse, 7310 Bad Ragaz, Schweiz. Das Casino unterliegt der Aufsicht der Eidgenössischen Spielbankenkommission (ESBK) als Spielbank der Kategorie B und ist zur Einhaltung des schweizerischen Geldwäschereigesetzes (AMLA) sowie zugehöriger Verordnungen verpflichtet.
Sämtliche Mitarbeitenden, Gäste und Geschäftspartner sind an die hier festgelegten Grundsätze gebunden. Die Policy wird regelmässig überprüft und bei Bedarf den gesetzlichen oder betrieblichen Veränderungen angepasst.
2. Identifikationspflicht und Zutrittsregelung
2.1 Ausweisdokumente
Zutritt zum Casino Bad Ragaz ist ausschließlich volljährigen Personen (ab 18 Jahren) gestattet. Jeder Gast muss ein gültiges amtliches Ausweisdokument (Identitätskarte, Reisepass oder vergleichbares Dokument) vorweisen. Das Zutrittspersonal ist zur Kontrolle und Erfassung der Identität berechtigt und verpflichtet.
Personen ohne gültigen Ausweis, mit zweifelhafter Identitätsfeststellung oder auf Sperrlisten erhalten keinen Zutritt. Gleiches gilt bei auffälligem Verhalten mit erhöhtem Risiko gemäss Geldwäschereibekämpfung oder Spielerschutz.
2.2 Erfassung und Speicherung
Folgende Daten werden bei Eintritt erhoben: Vor- und Nachname, Geburtsdatum, Nationalität, Ausweistyp und -nummer, Datum des Besuchs. Die Daten werden elektronisch erfasst, gemäss gesetzlichen Fristen gespeichert und ausschliesslich zur Erfüllung gesetzlicher Vorgaben, zur Durchsetzung von Sperren und zur Sicherstellung ordnungsgemässen Betriebs verarbeitet.
3. Risikobasierte Sorgfaltspflichten
3.1 Kundensegmentierung und Risikobewertung
Es erfolgt eine risikobasierte Einstufung von Gästen nach ihrem potenziellen Geldwäschereirisiko. Zu bewertende Faktoren sind insbesondere: Höhe und Frequenz von Bargeldtransaktionen, Herkunftsland, beruflicher Hintergrund, Spielverhalten sowie Muster bei Chipkäufen und -einlösungen.
Gäste mit erhöhtem Risiko unterliegen verstärkten Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence), darunter Anforderung zusätzlicher Informationen zur Mittelherkunft, zum wirtschaftlich Berechtigten oder zum Transaktionszweck.
3.2 Transaktionsschwellen und Dokumentationspflicht
Bargeldtransaktionen ab bestimmten Schwellen werden gesondert dokumentiert und einer Prüfung unterzogen. Dokumentationspflichtig sind insbesondere:
– Bargeldeinzahlungen ab einem vorgegebenen Betrag
– Gewinnauszahlungen oder Chipeinlösungen ab einem vorgegebenen Betrag
– Mehrfache Transaktionen unterhalb der Schwelle mit auffälligem Gesamtvolumen (Strukturierung)
– Chipkäufe ohne adäquates Spielverhalten (Minimal Play)
Die Dokumentation umfasst Datum, Uhrzeit, beteiligte Personen, Art und Betrag der Transaktion sowie erforderliche Erläuterungen zu Massnahmen.
4. Überwachung und Erkennung verdächtiger Aktivitäten
4.1 Kontinuierliches Monitoring
Der Spielbetrieb wird fortlaufend überwacht, um verdächtige oder unübliche Muster festzustellen, einschliesslich:
– Wiederholte Chipkäufe mit sofortiger Rückgabe ohne wesentliche Spielaktivität
– Ungewöhnlich hohe Einsätze in kurzer Zeit ohne nachvollziehbaren Grund
– Nutzung von Dritten für Transaktionen
– Auffällige Bewegungen im Rahmen des TITO-Systems an Automaten
– Wiederholte Bargeldtransaktionen nahe interner Meldeschwellen
Mitarbeitende an Tischen, Automaten und Kassen sind hierfür geschult und berichten Auffälligkeiten der zuständigen Stelle.
4.2 Eskalation und interne Prüfung
Bei beobachtetem Risiko erfolgt Meldung an Pitboss oder Schichtleitung, die über eine Weiterleitung an Compliance entscheiden. Die Compliance-Abteilung prüft gemeldete Sachverhalte und entscheidet über weitergehende Massnahmen inklusive möglicher Meldung an Behörden.
5. Meldepflicht und Zusammenarbeit mit Behörden
5.1 Verdachtsmeldungen
Bei Verdacht auf Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung ist unverzüglich die Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) zu informieren. Die Meldung erfolgt durch die Compliance-Abteilung unter Einbeziehung sämtlicher relevanter Informationen.
Mitarbeitende unterliegen hierbei der Verschwiegenheitspflicht. Die Information betroffener Personen oder Dritter (Tipping-off-Verbot) ist strikt untersagt.
5.2 Auskunfts- und Mitwirkungspflicht
Das Casino unterstützt ESBK, MROS und andere zuständige Stellen mit allen geforderten Unterlagen und Informationen. Mitarbeitende sind zur vollständigen und wahrheitsgemässen Auskunft im Rahmen behördlicher Prüfungen verpflichtet.
6. Datenschutz und Aufbewahrung
6.1 Zweckbindung und Zugriffskontrolle
Personenbezogene Daten im Rahmen von AML/KYC werden ausschliesslich für die Zwecke dieser Policy verarbeitet. Zugriff erhalten nur Personen, für deren Aufgabenwahrnehmung dies erforderlich ist. Zugriffe werden protokolliert und kontrolliert.
6.2 Aufbewahrungsfristen und Löschung
AML/KYC-relevante Daten werden während der gesetzlichen Aufbewahrungsdauer gespeichert. Nach Ablauf erfolgt sichere Löschung oder Vernichtung, es sei denn, andere rechtliche Verpflichtungen bestehen. Gäste können Auskunft zu gespeicherten Daten verlangen; Löschanträge werden im Rahmen gesetzlicher Vorgaben geprüft und umgesetzt.
7. Sperren und Ausschlüsse
7.1 Selbstsperre und Fremdsperre
Gäste können eine Selbstsperre beantragen, die einen Zutrittsausschluss bewirkt. Diese wird elektronisch vermerkt und bei Zutrittsversuchen geprüft. Fremdsperren werden bei problematischem Spielverhalten, Verstössen gegen Hausordnung oder AML-Risiken durch Casino oder Behörden angeordnet.
7.2 Durchsetzung und Kontrolle
Der Zutritt gesperrter Personen ist zu verwehren. Mitarbeitende sind verpflichtet, Sperrlisten zu beachten und Verstösse zu melden. Eine Aufhebung einer Sperre erfolgt nur nach schriftlichem Antrag und eingehender Prüfung.
8. Schulung und interne Kontrolle
8.1 Mitarbeiterschulung
Personal mit Kontakt zu Gästen oder Transaktionen nimmt an regelmässigen AML- und KYC-Schulungen teil. Schulungsinhalte sind Gesetze, Risikoindikatoren, Abläufe und Meldewege. Die Teilnahme wird dokumentiert.
8.2 Interne Audits
Die Einhaltung der Policy wird durch interne Kontrollmechanismen und Audits überprüft. Ergebnisse werden der Geschäftsleitung berichtet. Festgestellte Mängel werden umgehend mit geeigneten Massnahmen adressiert.
9. Kontakt
Für Fragen zur Policy oder zur Meldung verdächtiger Aktivitäten:
Casino Bad Ragaz AG
Compliance-Abteilung
Hans-Albrecht-Strasse
7310 Bad Ragaz
Schweiz
Telefon: +41 81 303 39 39
E-Mail: [email protected]
Diese Policy tritt mit sofortiger Wirkung in Kraft und ersetzt frühere Versionen.
